Мошенничество через Киви-кошелек: возможные виды, куда обращаться

В россии новый бум банковского мошенничества по телефону. как не попасться и в чём могут быть причины — разборы на tj

Мошенничество через Киви-кошелек: возможные виды, куда обращаться

Преступники действуют по проверенным схемам, но выглядят убедительно за счёт профессионального сленга и нескольких уловок.

Продолжение: анонимный монолог читателя TJ о работе в «чёрных» колл-центрах.

Мошенники уже давно пользуются социальной инженерией: например, выдают себя за сотрудников банков, чтобы обманом узнать у клиентов SMS-коды для переводов или номера карт. Но летом 2019 года в России, похоже, началась новая волна телефонного мошенничества, которую отличает более массовый подход с упором не только на крупнейшие банки, но и на небольшие сервисы.

Злоумышленники используют маскировку номеров под официальные номера банков, заранее узнают личные данные о «клиентах» и работают целыми командами. Редактор TJ лично столкнулся с мошенниками и рассказывает, как можно от них защититься и что предпринимают банки.

Атака на «Рокетбанк» и разговор с мошенниками

В течение недели до выхода этого текста мне трижды позвонили мошенники, представившись сотрудниками «Рокетбанка». В первом случае звонок совершили с настоящего номера банка +7 495 133 07 08, который указан на сайте сервиса и используется только для входящих обращений из-за границы.

Мне повезло: я давно не храню деньги на «Рокетбанке», поэтому когда мошенники начали говорить о несанкционированном переводе на несколько тысяч рублей, я сразу всё понял. При этом из-за профессионального сленга собеседников я даже ненадолго засомневался и на всякий случай проверил баланс в приложении.

Когда спустя три часа мне позвонили второй раз, решил прямо спросить девушку, в курсе ли она, что занимается мошенничеством. Но её, видимо, ничего не смутило.

— Здравствуйте, я представитель «Рокетбанка», у вас тут перевод на 6 тысяч рублей на Киви-кошелёк, подтверждаете?

— Здравствуйте, а вы в курсе, что занимаетесь мошенничеством?

— С чего вы взяли?

— Возможно, с того, что я не храню на карте денег и никаких переводов с неё быть не может?

— [тяжёлый вздох] *бросает трубку*

На третий раз я решил подыграть мошенникам и записать весь разговор.

Последний случай серьёзно отличался от первых двух: мошенники действовали более прямолинейно и пытались не просто узнать номер банковской карты, но ещё и SMS-код для перевода денег.

При этом злоумышленники работали как минимум в паре и якобы использовали «роботизированные системы» — это могло добавить ощущение подлинности звонка для неподготовленного человека.

Я начал записывать разговор почти сразу, но на записи отсутствует только самая первая фраза, где мошенник представляется сотрудником «Рокетбанка» и сообщает о несанкционированной операции. Запись разговора сокращена на две минуты из-за длинных пауз

На следующий день оказалось, что телефонные мошенники украли у бывшего редактора TJ Александра Фаста 10 тысяч рублей. Ему позвонили, когда он торопился, и попросили продиктовать SMS-код от интернет-банка.

Какие-то перцы притворяются сотрудниками @rocketbank и выуживают бабки с карты. Достаточно дурацким способом, но если вы как и я сегодня, в спешке и не очень обращаете внимание на содержание смс, то и у вас тоже заберут.

Такие дела.

В «Рокетбанке» рассказали TJ, что заметили всплеск мошеннических звонков ещё в конце июля. Он затронул сразу несколько банков, но сервис решил сыграть на опережение и написал клиентам в чат, а также разместил предупреждение в ленте операций.

Всем активным клиентам мы написали в чат приложения с предупреждением, чтобы в случае таких звонков, они были наготове, а в соцсетях и на сайте разместили лонгрид о всех возможных мошеннических уловках с путями их обхода.

Так нам удалось максимально сократить возможные потери: клиенты уже понимали, что это не сотрудники банка, какими бы убедительными они ни были, и писали нам о том, с каких номеров поступали звонки.

Пользуясь случаем — пожалуйста, НИКОГДА И НИКОМУ НЕ СООБЩАЙТЕ КОДЫ ИЗ СМС, даже «роботу».

Предупреждение от «Рокетбанка» было сложно не заметить: оно пришло всем клиентам, которые хоть изредка пользуются картой и высветилось в уведомлениях

В банках знают о проблеме и стараются предупреждать клиентов

TJ обратился к представителям крупных российских банков, чтобы узнать, как они предупреждают клиентов и зафиксировали ли всплеск телефонного мошенничества. В трёх из шести опрошенных компаний подтвердили рост подобных случаев в последнее время.

Представители Сбербанка сообщили об увеличении звонков от телефонных мошенников. В банке отметили, что в последние годы таким способом у клиентов крадут средства чаще всего и напомнили о странице со способами защиты от социальной инженерии. В соцсетях Сбербанк предупреждал клиентов о телефонных мошенниках только в феврале 2019 года.

В последние годы социальная инженерия стала одной из самых острых проблем для клиентов российских банков: по данным Сбербанка, её доля в общем объёме мошенничества в отношении клиентов достигла 88%.

Всем клиентам следует соблюдать простые правила: никому, в том числе сотруднику банка, нельзя называть полные реквизиты карт, ПИН-код, CVC-коды, одноразовые пароли для подтверждения операций.

В такой ситуации нужно прекратить разговор и перезвонить в банк по его официальному номеру (в Сбербанке это короткий номер 900).

ВТБ также зафиксировал рост мошенничества по телефону, но не среди своих клиентов. Представители банка пояснили, что компания отслеживает все случаи мошенничества и рассказывает клиентам о способах защиты от мошенников в том числе на официальном сайте.

Исходя из имеющейся у нас информации о регистрации преступлений по таким фактам в г.

Москве, начиная с июля 2019 года резко уменьшилось количество обращений клиентов ВТБ, с одновременным пропорциональным увеличением количества обращений клиентов других банков.

ВТБ ведет активную разъяснительную работу, для чего направляет клиентам сообщения, повышающие их финансовую грамотность. Проводится сбор сведений о телефонных номерах, используемых мошенниками, с целью их последующей блокировки

В «Райффайзенбанке» рассказали, что регулярно предупреждают клиентов, чтобы те никогда не сообщали одноразовые коды из SMS третьим лицам. Представители банка не пояснили, зафиксировали ли в организации рост случаев телефонного мошенничества, но напомнили о странице с правилами безопасности на сайте.

В «Тинькофф Банке» рассказали, что не зафиксировали всплеск мошенничества. При этом компания регулярно предупреждает клиентов в «Историях» в приложении, а также через издание «Тинькофф-журнал».

Источник: https://tjournal.ru/analysis/110591-v-rossii-novyy-bum-bankovskogo-moshennichestva-po-telefonu-kak-ne-popastsya-i-v-chem-mogut-byt-prichiny

Киви-мошенники и распространенные виды мошенничеств

Мошенничество через Киви-кошелек: возможные виды, куда обращаться

Мошенничество сопровождает человечество по всей лестнице эволюции. Как бы мы ни старались, полностью его искоренить, наверное, никогда не удастся. Не стоит удивляться, что он получило широкое распространение и в виртуальном мире.

Особенно после распространения в нем ресурсов, позволяющих осуществлять финансовые взаиморасчеты в удаленном режиме. Удивительная разноликость, присущая виртуальной преступности, ставит перед разработчиками сервисов, предлагающих финансовые услуги в паутине, новые вызовы.

Борьба между преступными виртуальными Пигмалионами и онлайн-ресурсами продолжается и принимает новые, более впечатляющие масштабы.

Появление платежной системы Qiwi стало знаковым событием для жителей России и стран СНГ. По мере приобретения популярности ресурсом — увеличивалось число пользователей и, соответственно, денежный оборот компании.

Как известно, где крутятся большие деньги, там повышается риск стать жертвой профессиональных преступников. Поэтому клиенты ЭПС, недовольные вымогательствами со стороны Киви-мошенников, неустанно пишут петиции в службу технической поддержки.

И этих писем с каждым годом становится все больше.

Суть деятельности злоумышленников заключается в выманивании денег с применением банального обмана. Разберемся, как защититься от позарившихся на чужой счет недоброжелателей. Какие плоды принесет обращение в службу безопасности и можно ли наложить вето на использование средств на пластиковой карте?

Виды мошенничества в платежном сервисе Qiwi

Защитить электронные кошельки пользователей и сохранить накопления на счетах — ключевая задача платежного ресурса. Однако Qiwi-мошенники придумывает все более изощренные способы, чтобы завладеть чужими средствами. Поэтому для обеспечения сохранности депозитов клиентов в будущем, важно изучить представленные ниже варианты, которые применяются недобросовестными клиентами ЭПС:

  • Выставление счета в платежном ресурсе. Данная схема используется все чаще. Ее суть заключается в следующем: платежная система разрешает продавцам онлайн-магазинов выставлять счет к оплате в адрес клиента, оформившего заявку на приобретение услуги или товара. Следовательно, покупатель должен внести необходимую сумму и завершить сделку. Казалось бы, какие трудности могут возникнуть при проведении операции в этом случае? Как показывает практика, мошенники, орудующие в системе Киви, отправляют владельцам бумажников счета за покупки, которые не дошли до адресата. Так, спам рассылается на все номера мобильных телефонов, находящихся в базе злоумышленников. Главное — не поддаваться на такие провокации. Вариантов подобных схем может быть множество. К примеру, выставление счета на оплату комиссии за перевод от благотворительной организации (при отсутствии перечислений в их адрес). Также может прийти письмо с требованием заплатить сумму комиссионных сборов за не зачисленную транзакцию. Если откликнуться на предложение и внести 10% от суммы, которую обещают вернуть на бумажник в полном объеме — Киви-мошенники будут в плюсе, а клиент останется ни с чем.
  • СМС-сообщения. На мобильный телефон пользователя приходит сообщение, содержащее информацию о том, что он стал обладателем крупного приза (зачастую автомобиля). Также указывается, что для получения подарка, необходимо пополнить виртуальный кошелек на конкретную сумму. После того как клиент перечислит средства, на сотовое устройство поступит «SMS для активации». В сообщении указывается, что данный код нужно направить на короткий номер 7479. В этом и заключается вся схема Киви-мошенничества. Также в уведомлении содержится информация о том, на какой счет необходимо зачислить определенную сумму. Как известно, номер «7479» предназначен для быстрой отправки денег другому пользователю. Если в сообщении указывается текст «9463522918 4200», это означает, что злоумышленник с номером «9463522918» получит 4200 рублей. Активные пользователи электронного кошелька хорошо знают об услуге «7479», остальные — могут с легкостью стать жертвой обмана. Номер телефона и сумма, указанные в сообщении, могут изменяться, ведь преступники избегают разоблачения, открывая новые аккаунты, привязанные к фейковым номерам разных мобильных операторов.
  • Ошибочный перевод. Еще один вид мошенничества через кошелек Киви. Так, на телефон поступает сообщение от лица ЭПС с просьбой пополнить бумажник на ту или иную сумму. В графе «Отправитель сообщения» обозначается не стандартный номер, а совершенно другое название (например, Qiwi Wallet или иные варианты). Практически одновременно приходит еще одно SMS от человека, который, якобы, сделал ошибку при отправке средств. Очевидно, что порядочные пользователи ринутся к бумажнику и перенаправят «несчастному» деньги. Как результат, мошенники быстро обогащаются на кошельках Киви различных пользователей.

Единственная задача злоумышленника заключается в том, чтобы найти ресурс, специализирующийся на изменении строки с наименованием отправителя на любой заданный текст. Услуга предоставляется на платной основе, однако, итоговый результат оправдывает все расходы. Стоит запомнить, что сообщение, полученное от платежного ресурса, не гарантирует подлинности адресата.

Что предпринять жертве обмана?

Ни один человек не застрахован от возникновения подобной ситуации. При наличии подозрений на совершенное Киви-мошенничество, необходимо руководствоваться следующей инструкцией:

  1. Если из кошелька был отправлен платеж неизвестному лицу:
  • Проверить домашний компьютер на наличие вирусных и шпионских программ. Для этого необходимо установить антивирусный софт с обновленными базами сигнатур.
  • Убрать разрешение на привязку бумажника к приложениям в социальных сетях или на планшетных устройствах.
  • Обратится в службу безопасности системы и четко сформулировать суть сложившейся ситуации.
  • Подать заявление в местные органы полиции о случившемся мошенничестве через Киви.
  • Сохранить чек, свидетельствующий принятие заявления.
  1. Если была утеряна пластиковая карта, а на телефон поступило сообщение о проведенной с нее транзакции, потребуется:
  • Быстро заблокировать карту. Для этого нужно перейти в аккаунт и в окне с действующими картами выбрать утерянное платежное средство, после чего нажать на кнопку блокировки. Чтобы приостановить работу всех пластиковых карт, привязанных к кошельку, необходимо отправить сообщение на «7494» с коротким текстом «QVP STOP».
  • Уведомить службу поддержки о сложившейся ситуации.
  • Обратиться в полицию, если по карте были проведены перечисления без ведома держателя. Неизвестные переводы средств со счета — распространенный вид Киви-мошенничества.
  • Взять талон, подтверждающий факт принятия документа правоохранительными органами.
  1. Если была внесена оплата за товары или услуги через кошелек Qiwi, но товар получен не был, необходимо:
  • Написать письмо службе поддержки при помощи формы обратной связи.
  • Подать заявление в полицию. Как указывалось выше, важно сохранить чек с номером входящего документа.
  1. Если на телефон пришло SMS, содержащее просьбу перевести средства для получения выигрыша, то следует поступить таким образом:
  • Сменить пароль для доступа к учетной записи на более надежный.
  • Удалить все привязки номера к приложениям из социальных сетей и иных.
  • Связаться со службой поддержки.
  • Подать заявление в правоохранительные органы о предстоящем мошенничестве с помощью Киви-кошелька.

Оформление жалобы

Чтобы подать претензию на имя службы безопасности в случае подозрительных действий неизвестного клиента системы, предстоит:

  • Перейти на официальную страницу сайта и открыть раздел помощи.
  • Отметить в списке адресатов службу поддержки.
  • В теме сообщения выбрать пункт «Мошенничество».
  • Изложить суть возникшей ситуации.
  • Дождаться ответа. Если подозрения пользователя подтвердятся, то злоумышленник будет заблокирован.

Как распознать мошенника?

Некоторые клиенты предпринимают самостоятельные попытки для вычисления преступника. Для этого можно обратиться к:

  • Телефонной организации.
  • Полиции.
  • Базе номеров.
  • Отзывам в Интернете относительно подозрительного номера.

Как известно, три указанных способа недоступны обычному человеку, ими могут воспользоваться исключительно правоохранительные службы после подачи заявления об орудующих в сети мошенниках, позарившихся на чужие средства.

Поэтому при малейших подозрениях на незаконные операции с кошельком Киви, лучше обратиться в полицию. Можно поискать номер злоумышленника на просторах паутины, однако, вероятность достижения успеха здесь крайне небольшая.

Чтобы не стать жертвой мошенничества, необходимо изучить свои права и быть подготовленным к возможным атакам. Если преступник смог завладеть чужими накоплениями, нужно как можно раньше, предпринять действия по его поимке. От скорости обращения в государственные структуры будет напрямую зависеть дальнейшая безопасность виртуального кошелька.

Следует отметить одну важную деталь, которая способствует росту активности мелкого онлайн-жульничества. Описанные выше методы применяются для присвоения сравнительно мелких сумм.

Часто, люди не обращаются в правоохранительные органы из-за потерянных 500 — 1000 рублей, что еще более развязывает руки виртуальным мошенникам.

Соблюдайте элементарные правила безопасности и держите недоступным для посторонних информацию конфиденциального характера, чтобы обеспечить максимальную защищенность собственных сбережений.

Источник: https://bankcomat.org/news/kivi-moshenniki-i-rasprostranennye-vidy-moshennichestv.html

3 самых распространенных способа интернет-мошенничества

Мошенничество через Киви-кошелек: возможные виды, куда обращаться

Рынок электронных платежей в России растет примерно на 30 процентов ежегодно, и вместе с ним увеличивается число интернет-махинаций. Тысячи людей ежедневно становятся жертвами сетевых аферистов, которые изобретают все новые и новые способы отъема денег у населения.

По статистике, наиболее частой причиной преступлений в интернете становится банальная невнимательность пользователей, либо недостаток знаний о правилах безопасности.

“РГ” разбиралась в том, какие бывают виды сетевого мошенничества, защищает ли закон тех, кто попался на удочку интернет-фишинга, и как обезопасить свои финансы от этой угрозы.

Рыбалка по-хакерски

Пожалуй, самым распространенным способом мошенничества в интернете является фишинг (phishing: от английского fishing – рыбалка и password – пароль), то есть кража личных данных для последующего хищения средств с банковской карты или интернет-кошелька. Причем “засветить” карту или её реквизиты гораздо проще, чем кажется, а восстановить утраченные средства – крайне нелегко.

“Чаще всего для кражи паролей и секретной информации мошенники используют спам-рассылки, компьютерные вирусы и подставные сайты, – рассказывает начальник отдела дистанционного банковского обслуживания Московского кредитного банка Дмитрий Гнездилов, – поэтому главное – не пренебрегать ключевыми требованиями безопасности: обновлять антивирусную программу, использовать верификацию платежей по sms, оплачивать товары и услуги через систему онлайн-банкинга”.

Однако если вы регулярно следите за актуальностью баз антивируса и используете для платежей только проверенные сайты, это не гарантирует вам полной безопасности, поскольку мошенники блестяще научились извлекать выгоду из доверчивых пользователей, прикидываясь сотрудниками службы поддержки платежной системы, банка или просто – притворясь добросовестным покупателями б/у-товаров в интернете.  

“Я продавал спортивный тренажер через сайт бесплатных объявлений и получил выгодное предложение от одного покупателя.

Он сразу предложил хорошую сумму, объяснил, что хочет сделать подарок своей девушке и готов был перевести всю сумму мне на счет, – рассказал “РГ” Сергей Петренко, едва не ставший жертвой мошенника.

По его словам, настойчивый покупатель требовал передать ему CVV карты, объясняя это тем, что иначе его банк не пропустит платеж.    

“Ни при каких обстоятельствах не сообщайте незнакомым людям ваш CVV/CVC2, а тем более – пароли или коды верификации от любых платежных сервисов. Требовать эту информацию не вправе даже сотрудники вашего банка, не говоря уже о подставных лицах и мошеннических сервисах”, – предупреждает представитель МКБ Дмитрий Гнездилов.

По мнению эксперта, если вы хотите продать вещь в интернете, а ваш покупатель живет в другом городе, достаточно предоставить ему 16-значный номер карты, нанесенный на её лицевой стороне, и договориться о порядке перевода оплаты.

При этом для перевода денег с карты на карту лучше всего использовать соответствующие сервисы card-to-card, которые предоставляют многие крупные банки.

Удар по кошельку

Сравнительно новым, но от этого не менее опасным видом мошенничества являются махинации с интернет-кошельками, и зачастую, как ни странно, недальновидные пользователи сами отправляют злоумышленникам личные данные и пароли.

“Мошенники действуют по следующим схемам: покупка товаров, предоплата услуг, в том числе с предварительным перечислением 50%, что может создать мнимую видимость неких гарантий”, – рассказал “РГ” Вадим Колосов, руководитель юридической фирмы, специализирующейся на интернет-праве.

Такой случай, например, произошел с преподавателем йоги из Санкт-Петербурга, Елизаветой Смирновой. Девушка собиралась купить айфон на одной из крупнейших интернет-площадок по размещению бесплатных объявлений и, связавшись с недобросовестным продавцом, потеряла 35 тысяч рублей.

“Мошенник сразу вошел в доверие, предложил перейти на ты, изображал бурную деятельность и готовность во всем услужить, – рассказала “РГ” Елизавета, – а когда дело дошло до оплаты покупки, настоял на переводе денег именно через Qiwi-кошелек”.

Доверчивая покупательница согласилась на это странное условие, и как только ей пришла sms с личными данными о регистрации, злоумышленник попросил продиктовать эти цифры, якобы необходимые для службы доставки. “Вся сумма была у меня уже на счету, поэтому перевести деньги на свой кошелек, ему не составило никакого труда”, – жалуется Елизавета.

Как пояснила “РГ” руководитель пресс-службы Qiwi Юлия Мансурова, мошенникам удалось вывести средства из интернет-кошелька Елены до того, как она уведомила службу безопасности сервиса, и в данном случае необходимо обращаться в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела.

Однако если в этом примере девушка сама передала явки и пароли злоумышленнику, то бывают ситуации, когда распознать мошенничество довольно трудно даже хорошо подкованному пользователю.

С этим столкнулся Константин Ильин, собиравшийся продать через интернет одну из своих электрогитар.

“Покупатель с большим интересом отозвался на мое объявление и  был готов приобрести инструмент по полной предоплате с отправкой в другой город, – рассказывает Константин, – при этом главным условием покупателя был перевод средств именно через Qiwi, на что я согласился”.

Как пояснил Константин, “покупатель” вскользь отметил, что при отправке перевода необходимо будет оплатить комиссию и даже выразил готовность заплатить больше, чтобы перекрыть ее.

“Меня такая благотворительность, конечно, смутила, но я все-таки дал ему номер счета”, – рассказывает Константин.

В результате я получил странное сообщение о переводе через интернет-кошелек с требованием оплатить комиссию в 8% в течение трех часов, после чего вся сумма якобы поступит на мой счет. Этого было достаточно, чтобы распознать попытку мошенничества.

“Сумма, которую перечислили на счет Visa Qiwi Wallet, отображается непосредственно на балансе электронного кошелька – по аналогии с пополнением счета в любой другой системе”, – прокомментировали ситуацию в пресс-службе Qiwi. “Qiwi никогда не требует оплаты комиссии от получателей платежей или переводов”, – подчеркнул представитель компании.

Однако, увы, отличить такую уловку от настоящего перевода довольно трудно, оплаченная комиссия будет отображаться в системе платежей как добровольная операция, а несостоявшийся покупатель пропадет навсегда, поскольку сам товар его вовсе не интересовал и покупать он изначально ничего собирался.

Чтобы обеспечить безопасность своего интернет-кошелька, эксперты Qiwi настоятельно рекомендуют не переводить средства на счета незнакомых людей, избегать платежей в непроверенных интернет-магазинах и группах в соцсетях, ни в коем случае не сообщать третьим лицам пароли, одноразовые коды и прочие конфиденциальные данные, и обязательно подключить e-mail- и sms-уведомления о действиях с электронным кошельком.

Золото Лимпопо

Так называемые “нигерийские письма” уже не только стали широко распространенным интернет-мемом, но и успели набить оскомину даже самым неискушенным пользователям сети. Не смотря на это, эксперты отмечают, что активность африканских комбинаторов растет, а значит простодушные адресаты, очарованные историями в стиле “Тысячи и одной ночи”, все еще находятся.

“Не так давно я получил загадочное письмо от представителя гонконгской кредитной организации, – рассказал “РГ” Михаил Седов, специалист по информационной безопасности одного крупного российского банка, – отправитель предлагал мне выступить фиктивным наследником погибшего под бомбежкой иракского миллионера за символические 40% его состояния”.

К письму прилагалась анкета для внесения личных данных и пошаговые инструкции: открыть счет в офшорном банке на 500 евро, настроить к нему дистанционный доступ (за деньги) и передать всю информацию отправителю письма (что любопытно, тоже за деньги). Как нетрудно догадаться, эта история – типичный пример махинации с массой подставных лиц и продуманной легендой и, если бы Михаил не был специалистом в сфере IT-безопасности, мог бы вполне попасться на крючок.

Чаще всего жертва переводит на указанный в письме счет крупную сумму, передает злоумышленникам копии личных документов, ожидая баснословного обогащения, а авторы комбинации переключаются на другого охотника получить наследство, а в некоторых случаях – даже используют документы жертвы для перекрестного мошенничества. 

Следовательно, чтобы обеспечить безопасность своих финансов, любой призыв вложить кровно заработанные в развивающуюся экономику солнечной Нигерии, либо получить наследство бездетного миллионера из любой другой африканской страны, для оформления которого вас попросят заплатить пустяковую, на первый взгляд, сумму, должен трактоваться вполне однозначно: вас хотят нагло обмануть, и вернуть деньги будет уже невозможно!

Сутки на заявление

Если вы или ваши близкие все-таки стали жертвой интернет-мошенничества, эксперты рекомендуют незамедлительно обращаться в полицию.

Расследованием интернет-преступлений занимается Управление “К” МВД России и подать заявление туда можно через специальную форму на сайте ведомства: mvd.ru/request_main.

Кроме того, чрезвычайно важно как можно скорее проинформировать о факте кражи средств банк или платежную систему.

“Если пользователь своевременно подаст заявление в службу безопасности, электронный кошелек мошенника может быть заблокирован, это помешает ему вывести похищенные средства”, – комментирует представитель Qiwi.

Деньги могут быть возвращены потерпевшему только по решению суда, для этого и необходимо обращаться в полицию, ведь это является официальным основанием для платежного сервиса начать внутреннее расследование.

Не смотря на то, что мошенники орудуют в сети под вымышленными данными, используют несколько звеньев в цепочке обналички похищенных средств, а также целую систему прокси-серверов, маскирующих реальный IP, восстановить справедливость в некоторых случаях можно.

“Полиция располагает всеми необходимыми ресурсами и возможностями для выявления таких мошенников и привлечения их к ответственности, в разных регионах страны было раскрыто немало подобных дел, причем в большинстве случаев – мошенники признают свою вину”, – объясняет юрист Вадим Колосов.

По мнению эксперта, пострадавшему необходимо также приложить к заявлению адреса почтовых ящиков, ссылки на профайлы мошенников в соцсетях, их имена, пусть и вымышленные, а также скрины переписки со злоумышленниками, поскольку такая информация может лечь в основу проверки и сильно помочь расследованию.

Любопытно, что по статистике до вынесения судебного приговора доходят дела как на сотни тысяч рублей с несколькими обманутыми, так и по заявлению одного потерпевшего с ущербом в несколько тысяч, а значит – шанс вернуть утраченное почти всегда есть.

Однако мошенничество гораздо проще предупредить, чем расследовать уже свершившийся факт и доказывать виновность аферистов.

Соблюдение этих несложных правил позволит повысить вашу безопасность в интернете в несколько раз!

Справка “РГ”

10 правил безопасного обращения с финансами в интернете 1. Не сообщайте реквизиты банковской карты или коды верификации платежных сервисов неизвестным. 2. Регулярно обновляйте антивирусную программу на домашнем компьютере. 3. Не вводите данные банковской карты с компьютеров общественного пользования. 4.

Используйте для оплаты систему онлайн-банкинга вашей кредитной организации. 5. Подключите sms-уведомления к вашей банковской карте, чтобы всегда быть в курсе всех операций по ней. 6. Не открывайте подозрительные ссылки из писем и sms от незнакомых отправителей. 7.

Используйте виртуальную клавиатуру для ввода логина и пароля к личному кабинету сервисов электронных платежей. 8. Если вы потеряли телефон, на который приходят коды верификации вашего платежного сервиса, немедленно заблокируйте сим-карту. 9. Используйте для платежей в интернете только карты с 3d-secure.

10.

Помните, что ни один из платежных сервисов не требует оплаты комиссии от получателя перевода.

Источник: https://rg.ru/2015/02/04/moshenniki-site.html

Мошеннические операции с использованием Киви-кошельков

Мошенничество через Киви-кошелек: возможные виды, куда обращаться
Начать обмен Дата: 22.06.2016

В интернете достаточно много способов мошенничества, но большинство из них приходятся на электронные платежные системы. Одна из популярных систем — Qiwi. Мошенники Qiwi постоянно придумывают новые способы обмана, и зачастую их жертвами становятся неопытные пользователи.

Виды мошенничества с Киви-кошельком

Пользователи, которые регулярно пользуются Киви, знают, что эта платежная система предоставляет возможность выставлять счета к оплате между продавцом и покупателем. Покупатель, получает счет и его оплачивает. Вот в этом случае, мошенники киви активно пользуются этим механизмом. Они выставляют счета на различные услуги и товары, которых не существует.

При получении таких счетов, лучше отказаться от платежа. Есть несколько вариантов, которые используют мошенники с киви-кошельком: 1. Приходит уведомление о необходимости оплаты комиссии за переведенные средства от благотворительного фонда. Сумма может быть любой. Если благотворительная организация ничего вам не переводила, то и оплачивать не стоит. Это обман. 2.

Второй вариант, более распространенный. За начисление денежных средств, необходимо оплатить комиссию. Пользователи должны знать, что за подобные переводы, процент оплачивает не получатель средств, а тот, кто их переводит. Процент за операции по переводу средств берут терминалы. 3. Третий вариант основывается на психологии человека.

Приходит уведомление о том, что нужно оплатить комиссию. В частности, 10% от суммы переведенного платежа. Если операцию не подтвердить в течение определенного времени, то средства возвратятся отправителю. Тут все зависит от жадности человека. Бесплатный сыр только в мышеловке!

Уведомления могут быть различного содержания.

Цель Qiwi-мошенников — заставить самовольно пользователей оплатить несуществующие услуги и вымышленные комиссии.

СМС-мошенничество

Другой популярный способ обмана, с использованием системы Киви — СМС, когда мошенники отправляют сообщение о том, что абонент выиграл машину или солидный приз. Чтоб получить неожиданный подарок судьбы, пользователю необходимо только пополнить свой киви кошелек, в размере 1% от суммы выигрыша.

Сразу же после пополнения, приходит очередное сообщение, с просьбой активации перевода на короткий номер. То есть, отправить код активации, например, «9984582135 2000» на короткий номер 7479.

Те, пользователи, которые регулярно пользуются Киви-кошельком, знают, что это номер для подтверждения платежа о переводе денег с одного номера на другой. Отправив такой код, абонент самостоятельно переводит денежные средства мошенникам на киви-кошелек, не заподозрив никакого обмана.

Как правило, номера мошенников в Киви нигде не регистрируются, и их может быть большое количество. Потому, отследить факт обмана практически невозможно. Да и, не все пользователи знают, для чего предназначен короткий номер платежной системы.

Ошибочные платежи на Qiwi-кошелек

Суть этого способа, достаточна проста. На телефон приходит сообщение о том, что кошелек пополнили на определенную сумму. А в конце СМС – надпись, что отправитель — Киви-Валлет.

Через некоторое время, присылается еще одно сообщение от человека, который вроде как пополнил счет и ошибся при наборе номера, и теперь просит вернуть ему деньги. Большинство, не проверив пополнение, начинают сразу переводить деньги, потому что СМС пришло с подписью от Киви.

Существуют платные сервисы, на которых можно указывать любые телефонные номера и подписи к СМС. Мошенники в Киви этим способом активно пользуются. Чтоб не быть обманутым, прежде чем что-то переводить, следует удостовериться в полученной информации и быть предельно осторожным.

В Киви есть «история операций», ее постоянно надо просматривать, в особенности, если получены подобные сообщения. Платежная система с получателя не берет, и никогда не брала комиссию, ее оплачивает только отправитель.

Порядок оформления жалобы на Qiwi-кошелек

Если подозрительная активность участника системы рассчитана вами как признак мошенничества, то следует: 1. Оформить заявку в службу безопасности. Во вкладке «Помощь» выбрать раздел «обращение в службу поддержки». В форме обращения выбрать тему «перевод денег мошеннику».

Заполнить все необходимые графы и максимально точно рассказать про ситуацию. После отправки обращения, ждать ответа. Профиль мошенника с Киви-кошельком на время заблокируют, до окончания проверки. 2.

В ситуации, если денежные средства уже переведены на счет другого пользователя системы, а товар или услуга, так и не получены, то с данными о переводе или квитанциями, обратиться с заявлением в полицию. Вторым этапом станет обращение в службу поддержки.

Им необходимо будет предоставить копию зарегистрированного заявления в полиции. Главное, помнить, что переводить средства на подозрительные номера и разглашать персональные данные своего профиля нельзя. Интернет — райское место для мошеннических операций.

Блокировка аккаунта в Qiwi

Чем больше пользователей у платежной системы Киви, тем больше мошенники используют свой кошелек для различных способов обмана. Но, если средствами завладел мошенник, то необходимо максимально быстро: 1. Обратиться в службу поддержки, с просьбой заблокировать мошеннический аккаунт.

До тех пор, пока деньги с него не вывели. 2. Можно непосредственно прийти в офис компании, если он располагается неподалеку. После проделанных действий, можно самостоятельно попробовать найти обманщика по номеру телефона. Шанс на успех очень маленький, так как в основном сим-карты нигде не регистрируются.

То есть, карты являются однодневками, деньги вывели, карту выкинули. 

Отыскать обманщиков через базы номеров, телефонные компании или полицию — практически нереально. Можно использовать поиск Яндекс и Гугл, в надежде на удачу — вариант, крайне сомнительный.

Потому, чтоб не попадаться в сети мошенников Киви, полученную информацию лучше несколько раз перепроверять.

Источник: https://24paybank.net/news/Moshennicheskie-operacii-s-ispol-zovaniem-Kivi-koshel-kov.html

Мошенничество через Киви-кошелек: возможные виды, куда обращаться

Мошенничество через Киви-кошелек: возможные виды, куда обращаться

Электронными платежными системами пользуется большое количество граждан России. Это удобно, так как можно легко совершать покупки в интернете, а при желании всегда можно обналичить нужную сумму. Но часто все портит мошенничество с Киви кошельком, так как от аферистов никто не застрахован.

Что представляет собой мошенничество с Киви кошельком

Платежная система Qiwi популярна не только в России, но и в Украине, Беларуси и т.д. Тысячи пользователей ежедневно пополняют свои электронные кошельки. Но, несмотря на принятые меры безопасности, эти деньги время от времени попадают в руки мошенников.

Существует немало способов, позволяющих злоумышленникам получать доступ к чужим деньгам. Чаще всего используются различные аферы, в результате которых владелец кошелька сам отдает мошенникам свои сбережения. И такой обман срабатывает практически всегда. Еще один способ – взлом аккаунта. Благодаря этому аферисты самостоятельно распоряжаются финансами жертвы.

Виды мошенничества

Самыми популярными способами, с помощью которых мошенники выводят деньги, являются:

  1. Оплата комиссии за перевод средств. Мошенники требуют с владельца кошелька оплатить комиссионный сбор перед получением денег. Причина может быть любая – перевод из благотворительного фонда, выигрыш и т. д. Но следует помнить, что комиссию всегда оплачивает отправитель, а не получатель.

  2. СМС-сообщения. Еще одна разновидность аферы – сообщение о том, что хозяин аккаунта выиграл приз. Взамен мошенники требуют прислать код подтверждения на указанный короткий номер. Обман заключается в том, что этот код является подтверждением перевода денег со счета. И если владелец кошелька его отправляет, то тем самым он самостоятельно осуществляет этот платеж.

  3. Ошибочный платеж. На счет поступает небольшая сумма, которую якобы по ошибке перевел другой пользователь Киви. Далее, он обращается с просьбой о переводе.

  4. Волшебные кошельки. Это один из самых старых способов аферы, и применяется он с пользователями всех платежных систем. Проще всего обманывать, используя жадность.

    Владельцу кошелька предлагают отправить небольшую сумму на определенный счет, обещая возврат. Причем вернется в несколько раз больше. Пока человек отправляет маленькие суммы, деньги действительно возвращаются.

    Но стоит сделать существенный платеж, как мошенники забывают о своем обещании.

Таких способов великое множество, поэтому владельцы аккаунтов должны быть предельно осторожны.

Куда обратиться за помощью

Если пользователь заподозрил обман с Qiwi кошельком, он обязан обратиться к техподдержке сайта. Специалисты должны заблокировать кошелек мошенника и разобраться с ситуацией. Для этого необходимо:

  1. Открыть раздел «Помощь».

  2. Найти вкладку «Обращение в службу поддержки».

  3. Выбрать тему «Перевод денег».

  4. Заполнить предоставленную форму.

Важно указать следующую информацию:

  • свою электронную почту;
  • номер кошелька афериста;
  • реквизиты платежа;
  • название услуги.

Если мошенничество связано с покупкой товара или предоставлением услуг (то есть, вторая сторона не выполнила условия договора), то владельцу нужно сначала обратиться в полицию. Там следует написать заявление, а уже после этого обращаться к службе безопасности Киви с копией этого заявления. После этого будет осуществлена блокировка аккаунта злоумышленника.

Законодательная база

Присвоение денежных средств обманным путем в уголовном законодательстве РФ трактуется как мошенничество. В связи с этим лицо, которое благодаря своим действиям получило доступ к финансам владельца электронного кошелька, может быть привлечено к уголовной ответственности (ст. 159 УК РФ).

Степень наказания за мошеннические действия зависят от размера убытков, понесенных жертвой аферистов. Поэтому статья 159 Уголовного кодекса содержит 7 частей. Минимальный размер ущерба, за который лицо может быть привлечено к уголовному наказанию, составляет 5 тыс. рублей.

В связи с этим любые хищения на сумму до 5 тыс. рублей переквалифицируются в административные правонарушения. Санкция статьи 7.27 КоАП предусматривает наказание лица в виде штрафа, административного ареста или обязательных работ.

Важно! Исключения составляют случаи, если мошенник неоднократно совершал мелкие кражи на сумму до 5 тыс. рублей. Уголовное наказание подразумевает штраф до 80 тыс. рублей, арест на 4 месяца или лишение свободы на 2 года.

Можно ли вернуть деньги

При любых незаконных действиях со стороны третьих лиц, направленных на присвоение чужих денежных средств, следует сообщить службе безопасности сервиса. Администрация Киви может блокировать аккаунт злоумышленника и проверить его деятельность. Специалисты заморозят кошелек, поэтому его владелец не сможет вывести денежные средства.

Но на практике лучше не надеяться только на службу безопасности платежной системы, так как вернуть деньги проще, обратившись напрямую к мошенникам. Если припугнуть их полицией, то можно получить украденное обратно. Этот способ срабатывает не всегда, но попробовать стоит.

Параллельно следует написать заявление в правоохранительные органы. Внимания полиции будет достаточно, чтобы аферист все вернул. Если же речь идет о большой сумме, которую злоумышленник отказывается возвращать, необходимо подавать иск в суд. Но перед этим важно узнать личность ответчика. Нелишней будет помощь юриста.

Как обезопасить себя

Мошенники могут обмануть кого угодно. Но если владелец электронного кошелька Киви не соблюдает простых мер безопасности, то возможность стать жертвой обмана возрастает. Поэтому пользователю необходимо учитывать такие правила:

  1. Неразглашение личной информации. Доступ к личному кабинету на сайте платежной системы должен быть только у владельца. И также крайне важно использовать антивирусные программы, позволяющие выявлять чужое ПО на компьютере или планшете. Все пароли и коды никогда нельзя сообщать третьим лицам.

  2. Сим-карта, к которой привязан кошелек, должна быть оформлена на владельца аккаунта.

  3. Если мобильный телефон был украден или потерян, следует сразу заблокировать свою сим-карту. Для большей безопасности владельцу нужно обратиться к техподдержке сайта с просьбой о блокировке аккаунта.

  4. Сложный пароль. Не стоит пользоваться стандартным паролем для всех сайтов, так как мошенники могут этим воспользоваться. Что касается сложности, то комбинация пароля должна содержать не только маленькие, но и большие буквы, а также цифры. Время от времени пароль следует менять. Тогда злоумышленники не смогут получить доступ к личному кабинету через его взлом

  5. Подтверждение платежей. Все финансовые операции, осуществляемые пользователем, должны подтверждаться им по СМС. Тогда можно сразу узнать о снятии средств. К тому же аккаунты с отключенной функцией подтверждения чаще всего взламывают.

  6. Защитный код. Если у владельца аккаунта Киви есть мобильное приложение этой платежной системы, то следует придумать защитный пароль. Тогда при потере смартфона никто не сможет воспользоваться доступом к кошельку.

  7. Сотрудничество с сомнительными организациями. Электронные деньги чаще всего используются для оплаты товаров. Поэтому делать покупки следует только в проверенных реальных магазинах. Если же товар приобретается у частного лица, ни в коем случае не нужно делать предоплату, тем более в 100%.

Многие мошеннические схемы позволяют злоумышленникам легко обогащаться и выводить деньги со своих счетов. К сожалению, доказать факт совершенного мошенничества, а, тем более вернуть похищенное довольно сложно. Поэтому следует придерживаться всех необходимых мер безопасности и не хранить на электронных кошельках большие суммы.

Мошенничество через Киви-кошелек: возможные виды, куда обращаться Ссылка на основную публикацию

Источник: https://ypravo.com/moshennichestvo/s-kivi-koshelkom.html

Правовой рубеж
Добавить комментарий